Több mint 1,2 milliárd dolláros rekordbírság a Bank of America ellen szankciós és pénzmosási szabályszegések miatt
Gazdaság··Forrás:Karpat.in.ua
Írta: Szerkesztőség
Jelentős bírság a szankciók megsértése miatt
Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma bejelentette, hogy a Bank of America, az ország második legnagyobb pénzintézete, több mint 1,21 milliárd dolláros bírságot kapott pénzmosás és szankciós szabályok megsértése miatt. Ez az összeg a minisztérium történetének harmadik legnagyobb pénzügyi büntetése.
Hiányosságok a pénzmosás elleni rendszerben
A Pénzügyi Bűnüldözési Hálózat (FinCEN) 1,2 milliárd dollár bírságot rótt ki azért, mert a bank nem megfelelően ismerte fel és nem jelentette a nemzetbiztonsági kockázatokat, ideértve a kínai pénzmosó hálózatok működését, valamint az Egyesült Államok délnyugati határvidékén végrehajtott tiltott pénzügyi tranzakciókat. A szervezet szerint a Bank of America jelentős mértékben más szervezetekre bízta az ügyfelek átvilágítását és a gyanús tranzakciók felderítését, miközben elmulasztotta időben bejelenteni több mint 5 milliárd dollárnyi gyanús pénzmozgást.
Több hatóság is bírságolt
Az Egyesült Államok Valutaellenőrző Hivatala (OCC) további 750 millió dollár bírságot szabott ki a bankra pénzmosás elleni programjának elégtelensége miatt, amely a legnagyobb összeg az OCC történetében. Ezzel párhuzamosan az Egyesült Államok Külföldi Vagyon Ellenőrzési Hivatala (OFAC) 11,6 millió dolláros büntetést jelentett be, amely több szankciós program, köztük Iránnal, Oroszországgal és terrorizmus elleni intézkedésekkel kapcsolatos szabályszegések miatt került kiszabásra.
Megállapodások és további intézkedések
A Bank of America vállalta, hogy 475 ügyben rendezi a szankciós szabályok megsértésével kapcsolatos kérdéseket, valamint elkötelezte magát a személyzet képzése mellett, továbbá rendszeres ellenőrzéseket és auditokat fog végezni. Az intézmény ezen felül aktív együttműködést ígért az OFAC-kal.
Pénzügyminiszter és a bank reagálása
Scott Bessant amerikai pénzügyminiszter hangsúlyozta, hogy az ilyen szintű jogsértések jelentős veszélyt jelentenek az egész pénzügyi rendszerre nézve, és egyértelmű üzenetet küldenek arra, hogy még a legnagyobb pénzügyi szereplők sem helyezkedhetnek törvények felett.
A Bank of America közleményben jelezte, hogy komolyan veszi a pénzügyi bűnözés elleni küzdelmet, jelentős összegeket fordít technológiára és szakértői csapatok képzésére annak érdekében, hogy helyreállítsa a megfelelőséget és biztonságosabbá tegye működését.
A bírságok és kötelezettségek hatalmas nyomást jelentenek a bank számára, előírva a szabályozási követelmények szigorúbb betartását és a pénzügyi bűncselekmények elleni harc erősítését.
Forrás: Karpat.in.ua